Fondsanalyse-Tool

Mit Ihrem Versorgungsvorschlag haben Sie auch ein Basisinformationsblatt erhalten. Diese gesetzliche Pflichtinformation (PRIIP-BIB) verweist für wesentliche Anlegerinformationen

• hinsichtlich der Anlageoptionen (Investmentfonds) des Versicherungsproduktes und
• den Wertentwicklungen der Investmentfonds in der Vergangenheit

auf unsere Internetseite. Die wesentlichen Anlegerinformationen finden Sie im Fondanalyse-Tool unter dem Reiter „Dokumente“ und dem Kürzel „PRIIP-KID“

Erste Hinweise zur Nachhaltigkeit geben Ihnen die SFDR-Merkmale und die gesetzlich vorgegebenen Kennzahlen (PAI, SFDR-Quote, Taxonomie-Quote). Diese und weitere Angaben finden Sie auch im ausführlichen ESG-Factsheet (Nachhaltigkeitsbericht).

Das ESG-Factsheet ist in der Fonds-Analyse im Reiter „Dokumente“ hinterlegt. Zur Erklärung der dort verwendeten Symbole und Begriffe haben wir eine hilfreiche Information erstellt. Außerdem erhalten Sie bei Klick auf einen einzelnen Fonds noch detailliertere Informationen zur Nachhaltigkeit der Fondsanlage. 

Der Fondstyp gibt an, ob das Finanzprodukt gemäß der (SFDR)

• ökologische oder soziale Merkmale fördert (Artikel 8), 
• ein nachhaltiges Anlageziel hat (Artikel 9) oder 
• ob es in keine der beiden Kategorien eingeordnet ist (Artikel 6).

Die Abkürzung PAI steht für Principal Adverse Impact. Damit sollen die wichtigsten nachteiligen Auswirkungen von Investitionsentscheidungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren gezeigt werden. Es geht um die Frage, inwieweit sich Investitionsobjekte negativ auf die Umwelt, Sozialbelange oder die Menschenrechte auswirken können. Beim Kauf einer Immobilie wäre beispielsweise festzuhalten, inwieweit eine mit fossilen Brennstoffen betriebene Heizanlage dem Klima schadet.

Der Prozentsatz des Fondsportfolios, der als nachhaltige Anlagen im Sinne der SFDR gilt.

Das ist der Prozentsatz mit dem das Fondsportfolio als nachhaltige Anlage, gemäß der Taxonomie-Verordnung, ausgerichtet ist. Die Taxonomie-Verordnung schafft ein gemeinsames europäisches Klassifizierungs-System für die ökologische Nachhaltigkeit wirtschaftlicher Aktivitäten. Sie definiert 6 Umweltziele. Eine wirtschaftliche Aktivität gilt als nachhaltig, wenn sie zu mindestens 2 dieser Ziele beiträgt, ohne die anderen Ziele erheblich zu beeinträchtigen.

Das Morningstar Sustainability Rating wird auf Ebene der Morningstar Fonds-Kategorien vergeben. Die Anzahl der Globen zeigt, wie ESG-Risiken bewertet werden

• 5 Globen – haben die 10% der Fonds mit den niedrigsten ESG-Risiken
• 4 Globen – haben die 22,5% der Fonds mit unterdurchschnittlichen ESG-Risiken
• 3 Globen – haben die 35% der Fonds mit durchschnittlichen ESG-Risiken
• 2 Globen – haben die 22,5% der Fonds mit überdurchschnittlichen ESG-Risiken
• 1 Globus – haben die 10% der Fonds mit den höchsten ESG-Risiken

Ein Klick auf den Reiter "Wertentwicklung" zeigt Ihnen langfristige Wertentwicklungen von bis zu zehn Jahren. Mit diesen Werten sehen Sie, wie sich ein einmalig angelegter Betrag entwickelt hat.
Wie sich ein regelmäßig investierter Betrag entwickelt hat, veranschaulicht die Grafik im Fonds-Porträt (Fact-Sheet) zum jeweiligen Fonds.

Welche Fonds Sie für Ihren Vertrag ausgewählt haben, können Sie dem Versicherungsschein, der jährlichen Standmitteilung oder der Bestätigung zu Ihrer Fondsänderung entnehmen. Auch Ihr Vermittler informiert Sie gerne.

Aufgrund regelmäßiger Überprüfung und Anpassung können Fonds entfallen oder auch neue Fonds hinzukommen. Ist ein Fonds in der aktuellen Fondsauswahl nicht enthalten, bieten wir diesen für Neuabschlüsse und Fondsänderungen (Switchen/Shiften) nicht oder nicht mehr an. 
Bei weiteren Fragen zu nicht mehr enthaltenen Fonds, wenden Sie sich gerne an Ihren Vermittler.

Geben Sie in das Such-Feld „Name / ISIN“  den Fonds-Namen oder die ISIN ein, um nach einem Fonds zu suchen.

Klicken Sie den Namen eines Fonds oder das PDF-Symbol vor dem Namen an.

Markieren Sie in den Suchresultaten die Fonds für Ihre individuelle Liste. Klicken Sie den Button „Download Excel“ an und markieren Sie die gewünschten Merkmale. Nach dem erneuten Klick auf den Button „Download Excel“ wird die Liste als Download erstellt.  

Im Reiter „Dokumente“ finden Sie das „ESG-Factsheet“ mit dem Nachhaltigkeitsbericht des jeweiligen Fonds. ESG steht für Environmental, Social und Governance (Umwelt, Soziales, gute Unternehmensführung). Die im Dokument verwendeten Begriffe und Symbole erklären wir in einer hilfreichen Information.

Wählen Sie im Feld „ESG-Kategorie“  das gewünschte Merkmal und klicken Sie auf „Suchen“. Gesetzlich vorgegebene Kennzahlen zur Nachhaltigkeit (Taxonomie-Quote, SFDR-Quote, PAI) kennzeichnen das jeweils erreichte Ausmaß. Zusätzlich sehen Sie die Ergebnisse des ESG-Risiken-Ratings von Morningstar.

Sie können aus Ihren Suchresultaten beliebig viele Fonds miteinander vergleichen. Markieren Sie die gewünschten Fonds im Ankreuzfeld vor dem PDF Symbol und klicken Sie dann auf den Button „Fondsliste (PDF)“. Sie erhalten einen individuellen Fondsvergleich, den Sie als PDF downloaden können. 

Markieren Sie in Ihren Suchresultaten bis zu zehn Fonds, die Sie vergleichen möchten. Nach dem Klick auf den Button „X-Ray“ wird ein PDF als Portfolio-Analyse erstellt. Sie enthält die Kategorien: Vermögensaufteilung, Länderaufteilung, Regionale Aufteilung, Aktiensektoren, Anlagestil und Top-Ten-Positionen.  

Um die Renditen verschiedener Fonds zu vergleichen, markieren Sie beliebig viele Fonds im Ankreuzfeld vor dem PDF-Symbol. Nach Klick auf den Button „Rendite-Vergleich“, sehen Sie eine passende Grafik.